Oferta · Extractos bancarios contabilizados línea a línea, cada asiento verificado y la última palabra para su contable
KaizoBooks AI OS for Accounting
KaizoBooks es un agente de IA que contabiliza sus extractos bancarios: decide a qué cuenta pertenece cada operación. Lee el extracto MT940, reconoce cada operación, la casa con las facturas, propone el asiento con un motivo, lo registra en el búfer de su sistema contable y comprueba el saldo después de cada línea. Si algo no cuadra, retira el extracto completo y vuelve a empezar. Su contable aprueba, y sus datos financieros nunca salen de la empresa.
Para quién
Asesorías contables y departamentos financieros de empresas con varias cuentas bancarias y cientos de líneas de extracto al mes, empezando por Symfonia Finanse i Księgowość; sobre todo aquellas cuyos pagos, saldos fiscales y documentos de due diligence deben ser confidenciales.
Funciona en
AI Office Box Pro con una GPU de 24–32 GB en su oficina; AI Office Box Start para un número reducido de extractos. La demo funciona en un portátil con tarjeta gráfica. Comparar paquetes AI Box →
Diagrama del sistema
Entradas, salidas e interfaces
Qué entra en el AI Office Box, qué sale y a través de qué interfaz. Todo lo que está dentro de la línea discontinua funciona en su red: el modelo de lenguaje, las reglas y el registro de auditoría. No hay conexiones con IA en la nube.
Su red: sus datos se quedan aquí
Entradas
Extractos bancarios
Extractos MT940 de cada una de sus cuentas bancarias: cobros, pagos a proveedores, impuestos, ZUS, nóminas, pagos con tarjeta y comisiones bancarias.
Archivos MT940 desde una carpeta o el e-mail, o extractos ya importados en su sistemaFacturas y partidas abiertas
Facturas de venta y de compra pendientes, cuentas por cobrar y por pagar, contrapartes con su NIF y su cuenta bancaria.
Conexión de solo lectura a su sistema contableSus reglas e historial de asientos
Plan de cuentas, categorías y 6–12 meses de extractos anteriores con sus asientos. Con ellos construimos las reglas con las que empieza el agente.
Exportación de su sistema contable
AI Office Box Pro en su oficina
- 1Control inicial: número de extracto, saldo de apertura y totales coinciden con los libros
- 2Reglas a partir de su historial, más un modelo de lenguaje local (Bielik o Qwen3) para el resto
- 3Reconoce el tipo de operación y la casa con facturas y partidas abiertas
- 4Propone el asiento con cuentas, nivel de confianza y un motivo
- 5Registra en el búfer, comprueba el saldo después de cada línea, retira y reinicia ante cualquier error
Salidas
Asientos en el búfer
Cada línea del extracto registrada y verificada, a la espera en el búfer: nada pasa a los libros sin una persona.
Su sistema contablePreguntas a su contable
Solo las líneas de las que el agente no está seguro, con su propuesta y su motivo. Su respuesta puede convertirse en una regla.
Panel de revisión en su LANInforme del extracto y registro de auditoría
Líneas registradas de forma automática y a mano, correcciones, controles superados y cada acción con un motivo y una captura de pantalla.
Panel de revisión, exportación PDF para el auditorRespuestas sobre sus libros
Saldos fiscales y de liquidaciones, comparaciones de pagos y un paquete para el auditor, pedidos en lenguaje sencillo.
Panel de revisión, solo lectura
Cada corrección que hace su contable se convierte en una regla o en un ejemplo, así la proporción de líneas registradas sin corrección crece mes a mes.
Interfaces
| Interfaz | Dirección | Protocolo / formato | Qué se transmite |
|---|---|---|---|
| Extractos bancarios | Banco → AI Box | Archivos MT940 desde una carpeta o un buzón, o extractos ya importados mediante su conexión bancaria | Líneas del extracto, saldos de apertura y de cierre |
| Sistema contable: escritura | AI Box → sistema contable | API o importación de archivos cuando existe; si no, el agente trabaja en las pantallas del programa, como un contable, con su propia cuenta de usuario | Asientos solo en el búfer, nunca directamente en los libros |
| Sistema contable: lectura | Sistema contable → AI Box | Conexión de solo lectura a la base de datos sobre vistas acordadas | Plan de cuentas, facturas y partidas abiertas, saldos para los controles y las preguntas |
| Panel de revisión | Usted ↔ AI Box | HTTPS en su LAN, cualquier navegador | Propuestas con motivos, aprobaciones, correcciones, informes, preguntas en lenguaje sencillo |
| Servicio remoto | Nuestro equipo ↔ AI Box | VPN, según el SLA | Actualizaciones, monitorización, ayuda con nuevos tipos de operaciones |
Cómo funciona
El recorrido de un extracto bancario
Lo que hoy hace su contable, lo hace el agente en minutos en lugar de horas. Las etapas marcadas son controles: el extracto solo avanza cuando se supera el control.
- 1
Obtener
Lee el extracto MT940 de cada cuenta.
- 2Control
Control inicial
Número de extracto siguiente, saldo de apertura igual al de los libros, totales que cuadran.
- 3
Reconocer
Cobro, proveedor, impuesto, ZUS, nómina, comisión bancaria o traspaso entre sus propias cuentas.
- 4
Casar
Con facturas y partidas abiertas: importe, NIF, cuenta bancaria, número de factura en el concepto.
- 5
Proponer
Cuentas, categoría y un motivo. ¿No está seguro? Se detiene y pregunta a su contable.
- 6Control
Registrar y verificar
En el búfer, y después lo vuelve a leer: importes, cuentas y el saldo tras la línea.
- 7Control
Control de cierre
Saldo de cierre igual al del banco, cada línea registrada, nada omitido.
Si falla cualquier control, una categoría errónea, una conexión caída: el extracto completo se retira del búfer y se procesa de nuevo. Tras varios intentos fallidos pasa a una persona, con el motivo.
Su contable aprueba el extracto y este pasa del búfer a los libros.
Confianza
Por qué su contable puede confiar en él
Sus datos se quedan en la empresa
El modelo de lenguaje, las reglas y los documentos funcionan en el AI Box de su oficina. Los pagos y los saldos nunca se envían a una IA en la nube.
El búfer, no los libros
El agente solo escribe en el búfer, con su propia cuenta de usuario. Pasar los asientos a los libros es siempre decisión de una persona.
Una categoría errónea no se puede registrar
El validador bloquea una categoría que no encaja con la dirección del pago, las cuentas inactivas y los asientos que no cuadran.
Reiniciar en lugar de reparar
Cuando algo sale mal, el agente no parchea los libros: retira el extracto y vuelve a empezar, así no queda ningún extracto a medio registrar.
Cada decisión explicada
«El NIF coincide, el importe es igual al de la factura FV/2026/10/112, el concepto contiene su número.» Cada línea muestra el porqué y el grado de seguridad del agente.
Listo para el auditor
Cada acción del agente y de las personas queda registrada con hora, entrada, resultado y captura de pantalla, y se exporta con un clic.
Autonomía
Usted decide cuánto hace el agente por su cuenta
El jefe de contabilidad fija el nivel por separado para cada tipo de operación, y solo lo sube cuando las cifras demuestran que es seguro.
| Nivel | Qué hace el agente | Cuándo |
|---|---|---|
| 0 Propuesta | Propone cada asiento; una persona aprueba cada línea | Al inicio del piloto y para cada nuevo tipo de operación |
| 1 Automático si está seguro | Registra las líneas de las que está seguro, con un patrón conocido; el resto pasa a una persona | Cuando el backtest muestra al menos un 98 % de precisión para ese tipo |
| 2 Extracto completo al búfer | Registra el extracto completo en el búfer; una persona solo aprueba el cierre | Tras dos cierres de mes sin correcciones |
En todos los niveles, pasar los asientos del búfer a los libros requiere una persona: la IA propone, las personas deciden.
AI OS
Un solo sistema de IA para todo el equipo financiero, ampliado paso a paso
Empezamos por la tarea que más horas consume y añadimos módulos en el mismo AI Box cuando el primero ha demostrado su valor.
- 1MVP
Agente de extractos bancarios
Obtener, controlar, reconocer, casar, registrar y verificar, como se muestra arriba, con el panel de revisión para su contable.
- 2MVP: básico
Pregunte a sus libros
«¿Cuánto IVA hay que pagar de septiembre?», «Compara los pagos a proveedores del T3 de este año y del año pasado», «¿Qué facturas de más de 10.000 PLN llevan más de 30 días vencidas?» Respuestas con cifras y la fuente, solo lectura.
- 3Fase 2
Paquete para el auditor
Movimientos y saldos de las cuentas que pide el auditor, con el registro de auditoría de cómo se hizo cada asiento.
- 4Fase 2
Sala de datos confidencial
Documentos de due diligence y de compraventa de participaciones en un solo lugar, con búsqueda en lenguaje sencillo, acceso por documento y por proyecto, marcas de agua y registro de accesos.
- 5Fase 3
Flujo de información
Quién es responsable de qué, quién debe recibir una información y si la recibió: se acabó el «te olvidaste de esta persona».
Piloto
De una demo en su portátil al agente en su oficina
- 15 días
Demo en su portátil
Un .zip que descomprime y ejecuta con doble clic: un extracto de ejemplo, un programa al estilo de su sistema contable y datos de demostración. 30 minutos juntos para recorrerlo.
- 22–4 semanas
Diagnóstico y datos
Su sistema contable y cómo conectarse a él, sus tipos de operaciones y reglas contables, 6–12 meses de extractos y asientos. Línea base: cuánto tarda hoy un extracto.
- 32 semanas
Backtest
El agente procesa los extractos de sus últimos 3 meses y comparamos sus asientos con los suyos. Resultado: precisión por tipo de operación.
- 41 cierre de mes
Modo sombra
El agente propone, su equipo trabaja como siempre y comparamos. El saldo de cierre debe coincidir con el del banco en cada extracto.
- 5Desde el mes 2
Producción
Autonomía ampliada tipo a tipo, informes mensuales y después los siguientes módulos del AI OS.
Qué medimos
KPI que medimos antes del piloto y demostramos después
| KPI | Cómo se traduce en dinero |
|---|---|
| Tiempo para registrar un extracto | Horas de contables: el objetivo es como mucho la mitad del tiempo actual |
| Proporción de líneas registradas sin corrección | Más clientes o cuentas sin contratar |
| Correcciones de su contable | Calidad y confianza: la base para subir el nivel de autonomía |
| Errores detectados por los controles | Correcciones evitadas y menos preguntas en la auditoría |
| Días para cerrar el mes | Informes para la dirección antes |
“El agente contabiliza, los controles detectan cada error, su contable toma las decisiones. Y los libros nunca salen de su oficina.”
Todas nuestras ofertas funcionan sobre la misma plataforma en sus propias instalaciones: un AI Box en su red local con sus propios modelos. Sus datos no salen de la empresa, algo clave para el RGPD, los secretos comerciales y los datos médicos. Nos ocupamos del hardware, las actualizaciones y el servicio remoto seguro (VPN, SLA).
Empiece con KaizoBooks AI OS for Accounting
Reserve una breve llamada de diagnóstico. Primero medimos sus KPI de partida, para que el resultado se pueda demostrar con cifras.
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